Андрей Кобяков: `Мир стал глобальным казино!`Назад
Андрей Кобяков: `Мир стал глобальным казино!`
Финансовый кризис вызван моральным одичанием миллионов людей - от нищих безработных до банковских воротил
Такой неожиданный диагноз поставил известный российский экономист Андрей Кобяков, выступая в минувший четверг на встрече с рижанами в медиа-клубе "Формат А3".
Андрей Борисович Кобяков широкой публике известен как экономический публицист, его аналитические статьи регулярно появлялись в журнале "Эксперт", а теперь в журнале "Однако". Андрей Кобяков всегда шел вразрез с неолиберальными доктринами в экономической науке, чем заработал в профессиональной среде репутацию белой вороны, особенно после выхода в 2003 году книги "Закат империи доллара и конец Рax Ameriсana", написанной им в соавторстве с Михаилом Хазиным. Книга была моментально раскуплена и стала библиографической редкостью. Ее авторы за четыре года до начала мирового финансового кризиса в деталях предсказали, как будет разворачиваться его сценарий.
Глобальный кризис 2007-2008 годов, по глубокому убеждению гостя, не закончился и закончится еще не скоро. Андрей Борисович рассматривает перспективы через призму теории "длинных волн" советского экономиста Н. Кондратьева.
- Точка перегиба этих волн пришлась на конец девяностых - начало двухтысячных. Первой ласточкой мирового спада был азиатский кризис 1998 года, который начался со сравнительно небольших стран - это Таиланд, Малайзия, затем Индонезия, Филиппины, потом Гонконг, Южная Корея... Потом кризис ударил по Бразилии, по России, по дороге обвалил фондовые биржи в Лондоне, наконец, осенью 98-го докатился и до фондовой биржи Нью-Йорка. Только благодаря тому, что тогдашним главой ФРС Аленом Гринспеном трижды были снижены процентные ставки, удалось все приостановить. Но эти события были началом многоступенчатого кризисного периода, который совпадает с ниспадающей частью волны Кондратьева. С небольшими временными передышками мы достигнем дна, по моим прикидкам, где-то между 2020-2025 годами. В нижней точке должно произойти сгорание больших сумм фиктивного капитала, существенное падение цен активов, чтобы они стали привлекательными для инвесторов.
Бомба под мировой экономикой
- Под мировой финансовой системой тикает страшная бомба. Абсолютно виртуальный рынок опционов и деривативов превысил квадрильон долларов!
Регулирующие органы США позволили банкам оценивать деривативы не по рыночной стоимости, а по своему усмотрению. Но эти скелеты в шкафу в любой момент могут оттуда вывалиться. Только у двух крупнейших банковских групп Америки, Bank of America Merrill Lynch и JP Morgan Chase, портфели деривативов составляют соответственно 79 и 75 триллионов (!) долларов у каждой. А весь объем ВВП Америки - 15 триллионов. А таких банков множество! В любой момент деривативы могут стать неликвидными: вчера эти бумаги на вашем балансе стоили миллиарды, сегодня они стоят ноль и вы их никому не можете продать. Они превращаются в мусор, которым вы можете обклеить туалет. Никто по ним никакой ответственности не несет. И объем деривативов продолжает нарастать. Из финансового кризиса США 2008 года, который имел глобальные последствия, выводы не сделаны.
Сегодня Кипр - далее везде
- Но все понимают, без сжигания массы ничем не обеспеченных бумаг выйти из кризиса не получится. В этой связи кипрские события являются прецедентом.
Все в основном обращают внимание не то, что пострадали деньги российских вкладчиков. Во-первых, это преувеличенная проблема. Все размеры российских депозитов на Кипре оцениваются максимум в 18-20 миллиардов долларов. Пусть даже половина этой суммы будет потеряна. В 2011-м году вывоз капитала из России превысил 86 миллиардов, а в прошлом году - 56 миллиардов долларов. А с 1991 года вывезено, по некоторым оценкам, порядка полутора-двух триллионов долларов. На этом фоне кипрские потери в 9-10 млрд. - мелочи.
Конечно, удар по российским интересам на Кипре был нанесен, и, видимо, сознательно. Но проблема в другом.
До сих пор для спасения банков от банкротства существовали резервные активы банков, которые хранятся в Центробанке, стабилизационные кредиты, процедуры реструктуризации задолженности, переговоры с кредиторами и т. д.
А тут впервые в истории человечества узаконивается практика спасения банков с помощью денег вкладчиков. И это отнюдь не отдельный эпизод!
Совет по финансовой стабильности большой двадцатки еще в апреле 2009 года выпустил две примечательные публикации, на которые пресса и профессиональное сообщество не обратили большого внимания. Одна публикация была в октябре 2011 года, следующая вышла через год. В первой были рекомендации, одобренные на саммите "большой двадцатки" в Канне, а во второй - уже законодательные нормативы для решения проблем финансовых институтов именно конфискационными способами.
Совсем недавно, в декабре 2012 года, появилась совместная разработка Федеральной корпорации по страхованию вкладов (она была создана в эпоху Великой депрессии как раз для борьбы с банковскими кризисами) и Банка Англии, о тех же самых инструментах оздоровления банковской системы.
Наконец, буквально неделю назад в поле зрения аналитиков попали совсем свежие законы о бюджетах на 2013 год двух англоязычных стран, Новой Зеландии и Канады, с весьма необычными для таких документов пунктами. Эзоповым языком в них сказано, что кредиторы (включая владельцев депозитов) делятся на "чистых" и "нечистых" - защищенных и незащищенных, застрахованных и незастрахованных и т. д. Соответственно с разным подходом к каждой группе. Основная идея всех перечисленных документов: за проблемы банков несут ответственность вкладчики. Хотя вообще-то банкротства банков чаще всего являются результатом безответственных действий самих банкиров, которые втягиваются в сомнительные операции, рискуя деньгами вкладчиков и получая за это огромные бонусы. То есть являются прямыми бенефициарами. Когда все нормально, банкиры своими прибылями с вкладчиками не делятся. А теперь вкладчики почему-то будут их спасать. Это новое явление. Такой узаконенный бандитизм. Появилось даже новое меткое слово "банкстеризм". Предлагается использовать депозиты для рекапитализации банков. Ваши депозиты частично или полностью обнуляются, а вместо них вам выдаются акции банка. И вместо суммы, которой вы владели и в любой момент могли ее использовать или изъять, вы становитесь владельцем бумаг непонятно какой стоимости и сомнительной ликвидности.
Это прецедент, и у него должно быть какое-то объяснение. И оно кроется в том, о чем я говорил выше, - в катастрофическом состоянии всей банковско-финансовой системы. Это как пожар в торфяниках: сначала торф горит в глубине, а потом полыхает все.
Как бороться с этим пожаром, когда он наберет силу?
Один из вариантов: в случае массовых банкротств на деньги центральных банков скупать проблемные активы, включать какие-то бюджетные программы. Но это трудно реализовать - ведь речь идет о десятках триллионов долларов! Второй вариант: увеличить скорость печатного станка в несколько раз. Это гиперинфляционный сценарий: Веймарская республика в масштабах всего мира. В обоих случаях результаты для рядовых граждан будут плачевны. По любому из них в ближайшие 5-10 лет нас ждет реквизиция. Это большевизм! Что делать простому человеку? Вопрос риторический. Индивидуумы тут бессильны. А вот на уровне государств можно что-то предпринимать - создавать альтернативные финансовые и валютные системы, возвращаться к регионализации и замкнутым валютным зонам.
Мир сошел с ума
Нынешний кризис я рассматриваю, прежде всего, как кризис нравственный. Возьмите историю с ипотечными ценными бумагами в США. Ведь это безнравственность на всех уровнях! Приходит кредитный брокер к безработному негру и предлагает взять кредит и купить дом. Тот спрашивает: а как же я буду отдавать? Брокер объясняет: цены на недвижимость растут, перезаложишь, потом опять перезаложишь, продашь и еще в выигрыше останешься. Клиент, соглашаясь на это, идет на сделку с собственной совестью, потому что понимает, что может не расплатиться. Кредитный брокер тоже поступает безнравственно. В период ипотечного бума ему нужно просто рассовать абы куда кредиты. И он виноват больше, чем этот безработный. А кто брокера туда направил? Руководство банка, которое закрыло глаза на риски ради легкой прибыли. Значит, банкиры виноваты еще больше. А почему они вообще могли в таких объемах раздавать кредиты? Две причины. Низкие процентные ставки. И вина за это лежит на Федеральной резервной системе США, которая эти ставки установила. Вторая причина - размазывание рисков. Это когда на тысячи ипотечных кредитов выкупают корпорации одним пакетом и на него выпускают облигации. Тогда риск по отдельным кредитам размазывается на общую их массу. Расцветают огромные пирамиды, в которых участвуют миллионы людей.
Почему они втягиваются в спекулятивные схемы? Потому что обществу навязан культ успеха. Раньше был культ достижений, свершений на благо всего общества. Теперь - истории успеха. Весь мир разделен на винеров и лузеров, успешных и неудачников. Биржевые спекуляции становятся массовым явлением. Больше половины семей Америки играют на фондовых биржах. Это глобальное казино! Выигрыш одних - это проигрыш других. А выигрыш - это незаработанные доходы.
Вот мы имеем такую паразитическую модель мира. Глобальный кризис является прямым следствием ее аморальности. Переосмысление этого факта должно привести нас к выработке новой парадигмы, на основе которой мы можем получить устойчивый и гармоничный мир. Сейчас он разорван. Предприниматели живут двойной жизнью. Они добрые христиане в отношении своих близких и друзей, а что творят со своими работниками? Недоплачивают, обманывают... Это дуализм, шизофрения.. Надо и свою личную жизнь, и предпринимательскую деятельность строить, помня о гармонии.
В России были тому примеры. Меценаты строили больницы, приюты, школы, создавали музеи... Сегодня таких примеров практически нет.
И теперь пожинаем плоды этой материалистической, тупой, бессмысленной гонки за деньгами, которой подменяются все смыслы человеческой жизни.
* * *
Ну и в заключениЕ очень коротко о Латвии. Кобяков не видит причин, по которым Латвии в 2014 году надо обязательно вступать в еврозону, которая входит в период турбулентности. Значительная часть суверенитета страны придется отдать Брюсселю, который будет контролировать расходы национального бюджета. А в том, что введение евро будет способствовать притоку инвестиций, Кобяков сомневается. Если за 20 лет инвесторы не пришли, то вряд ли хлынут к нам после введения евро.
На экономических связях с Россией переход на евровалюту особо не отразится. А развивать связи с РФ надо: латвийские сыры и шпроты на Западе никого не интересуют. А россияне латвийские товары любят, подтвердил Кобяков, сам любитель латвийского копченого сыра.
Вопрос о компенсации за оккупацию Латвии, по его твердому убеждению, совершенно безнадежен - Россия никогда эти претензии рассматривать не будет. И не стоит тратить усилия на бесплодные попытки.
А вот относительно угрозы третьей мировой, как радикального способа преодоления глобального финансового краха, Андрей Борисович ответил зловеще: "Такой сценарий исключать нельзя. В мире есть силы, которые в случае чего пойдут на уничтожение 150-200 миллионов человеческих жизней. В воздухе пахнет войной!"
Справка
Андрей Кобяков с 1996 года является обозревателем в ряде деловых изданий ("Эксперт", "Финансовая Россия"), в 2001-2005 годах возглавлял аналитический журнал "Русский предприниматель". С 2009 года - заместитель главного редактора общественно-политического журнала "Однако".
Является одним из руководителей авторского коллектива экспертов, написавших фундаментальный 900-страничный труд "Русская доктрина" - план постепенных консервативных преобразований в России и концепции евразийской интеграции. Работа вызвала большой интерес, была расхватана на цитаты, включая послания президента. Андрей Кобяков - один из инициаторов создания Московского экономического форума. На этой площадке выступают экономисты, общественные деятели и промышленники. Последний форум состоялся в марте, вызвал необыкновенный ажиотаж, число гостей превысило 2000 человек, в числе которых были и мировые звезды экономической науки.
